Písemný sporící plán
Dokument s cílovými částkami, doporučenými produkty a harmonogramem přezkumů — ne prezentace, ale funkční mapa.
Spoření
Spoření, které má smysl ještě za třicet let
Sestavíme sporící plán, který odolá inflaci, životním změnám i tržním výkyvům.
Co je dlouhodobé spoření a proč nestačí spořicí účet
Spořicí účet ti dnes nabídne zhodnocení, které sotva pokrývá inflaci. Dlouhodobé sporení jde dál: kombinuje penzijní připojištění se státním příspěvkem, investiční životní pojištění a pravidelné investice do diverzifikovaných portfolií. V Kanceláři Brno ti pomůžeme nastavit správnou kombinaci tak, aby každá vložená koruna pracovala co nejefektivněji. Posuzujeme tvůj věk, rodinnou situaci, příjmy a výdaje — a teprve pak doporučujeme konkrétní produkty.
Jak spolupráce vypadá v praxi
Začínáme vstupní analýzou tvé finanční situace — trvá přibližně devadesát minut a probíhá osobně v naší pražské kanceláři nebo online. Na základě analýzy sestavíme sporící plán s konkrétními částkami, produkty a časovými milníky. Jednou ročně plán revidujeme a v případě větší životní změny (nové zaměstnání, dítě, nemovitost) ho aktualizujeme bez příplatku. Klient vždy ví, kolik spoří, kde to leží a jak to roste.
Co dostaneš
Konkrétní výstupy spolupráce v oblasti spoření.
Roční revize zdarma
Každý rok zkontrolujeme, zda plán stále odpovídá tvé situaci, a upravíme ho podle aktuálních podmínek.
Ochrana před inflací
Produkty vybíráme tak, aby reálná hodnota úspor v čase neubývala — sledujeme inflační scénáře a reagujeme.
Co neděláme
Neprodáváme produkty s cílem maximalizovat naši provizi. Nespolupracujeme s pojišťovnami ani fondy na základě exkluzivních distribučních smluv, které by ovlivňovaly naše doporučení. Pokud je tvá situace velmi složitá (podnikatelský majetek ve více zemích, mezinárodní daňové aspekty), upřímně ti řekneme, kde je hranice naší kompetence a s kým bys měl spolupracovat.
Chceš vědět, kolik bys mohl mít v důchodu?
Zarezervuj si bezplatnou vstupní konzultaci a my ti připravíme orientační výpočet.